2025. 5. 17. 21:29ㆍ카테고리 없음
매년 돌아오는 종합소득세 신고 시즌. 정말 나도 해야 하는 걸까? 막상 알쏭달쏭하셨던 분들 많으시죠?
2025년에는 2024년에 벌어들인 모든 소득을 기준으로 세금을 정리하는 시기예요. 이 시기를 놓치면 꽤 번거로운 일들이 생길 수 있기 때문에, 미리미리 살펴보는 게 좋아요.
이번 글에서는 '언제부터 신고할지', '어떤 사람이 신고 대상인지', 그리고 '어떻게 간편하게 할 수 있을지'까지 전부 풀어드릴게요.
📚 종합소득세란?
‘종합소득세’란 한 해 동안 벌어들인 다양한 소득을 하나로 묶어 계산해서 내는 세금이에요.
예를 들어 프리랜서 수입, 월세 임대료, 주식 배당금, 강연료처럼 일상에서 생기는 수입들이 모두 포함되죠. 이런 소득이 여러 가지라면, ‘종합’해서 신고하게 되는 거랍니다.
특히 요즘은 부업이나 사이드잡이 흔하다 보니, 신고 대상자인지도 모르는 분들이 꽤 많아요.
내가 해당되는지 궁금하시다면 📌 종합소득세 신고 대상 정리 글에서 확인해보세요!
📆 2025년 신고기간과 마감일
2025년의 종합소득세 신고는 5월 1일(목)부터 6월 2일(월)까지예요. 보통은 5월 31일이지만, 토요일이라 월요일로 연장된 거예요.
단, ‘성실신고확인서’를 제출해야 하는 고소득 사업자 등은 6월 30일까지 시간을 더 줘요. 하지만 일반적인 신고자라면 6월 2일까지 끝내야 불이익이 없답니다.
신고를 안 하면 꽤 많은 벌금과 가산세가 붙는데, 이건 정말 놓치면 손해예요.
상세 내용은 📌 신고기간과 과태료 안내글에서 확인해보세요.
🧑💼 누가 신고해야 할까?
모든 사람이 종합소득세를 신고해야 하는 건 아니에요. 하지만 아래에 해당하는 분이라면 신고 대상일 가능성이 높아요.
- 1년 동안 사업소득이 있었던 자영업자나 개인사업자
- 프리랜서로 3.3% 원천징수된 수입을 받은 경우
- 월세, 상가임대 등 임대소득이 생긴 사람
- 근로 외에 부업(유튜브, 강의 등)으로 소득이 추가된 직장인
- 기타소득(원고료, 영상 제작비 등)이 300만 원을 초과한 경우
반대로, 회사에서 연말정산을 끝낸 일반 직장인은 별도로 신고하지 않아도 되는 경우가 많아요. 하지만 ‘나는 예외일까?’ 싶은 분은 홈택스에서 사전조회 서비스를 통해 확인해보는 것도 좋아요.
💻 홈택스로 쉽게 신고하는 법
요즘은 대부분 홈택스를 통해 전자신고를 진행해요.
PC로도 가능하고, ‘손택스’라는 앱을 통해 스마트폰에서도 신고할 수 있어서 접근이 훨씬 쉬워졌어요.
홈택스 신고 절차는 다음과 같아요:
- 홈택스 로그인 (공동인증서 또는 금융인증서 필요)
- ‘세금신고’ 메뉴에서 ‘종합소득세 신고’ 클릭
- ‘모두채움’ 또는 ‘일반신고’ 중 선택
- 인적사항, 소득정보, 공제 내역 입력
- 신고서 제출 → 지방소득세 연계 → 전자납부
‘모두채움’은 국세청이 정보를 미리 채워주는 방식이라 간단하지만, 반드시 본인이 맞는지 검토가 필요해요.
전체 과정이 궁금하다면 📌 홈택스 신고방법 정리글을 확인해보는 걸 추천해요.
🚨 놓치면 안 되는 불이익
신고 시기를 놓치면 생각보다 무서운 불이익이 따라올 수 있어요. 단순히 “몰랐어요”로 넘어가기엔 가산세가 꽤 큽니다.
📉 주요 불이익 정리
- 무신고 가산세: 납부세액의 20% (부정행위 시 최대 40~60%)
- 납부지연 가산세: 미납세액 × 일수 × 0.022%
- 형사처벌 가능: 고의 누락 시 최대 징역 3년 또는 벌금
- AI 기반 시스템에 의한 세무조사 확률 상승
- 추가 세무조사, 행정제재, 신용등급 하락 등 일상 생활에 영향
단, 신고 기한이 지난 후라도 국세청 결정 전에 자진 신고하면 가산세 일부를 감면받을 수 있어요. 1개월 이내는 50%, 3개월 이내는 30%까지 가능하답니다.
❓ FAQ
Q1. 근로소득만 있는 직장인도 신고해야 하나요?
A1. 회사에서 연말정산을 완료했다면 별도 신고는 안 해도 돼요.
Q2. 프리랜서인데 수입이 적어도 신고해야 하나요?
A2. 3.3% 원천징수된 수입이 있다면 금액과 관계없이 신고 대상이에요.
Q3. 종합소득세는 어디서 신고하나요?
A3. 국세청 홈택스 또는 손택스 앱을 통해 전자신고할 수 있어요.
Q4. 신고서 제출 후 수정 가능한가요?
A4. 네, 실수나 누락이 있다면 ‘수정신고’ 또는 ‘경정청구’로 변경할 수 있어요.
Q5. 납부는 언제까지 해야 하나요?
A5. 신고와 납부는 같은 기한 내에 해야 하며, 2025년엔 6월 2일까지예요.
Q6. 환급받을 수 있는 경우는요?
A6. 소득공제 등을 통해 납부세액보다 실제 낸 세금이 많다면 환급받을 수 있어요.
Q7. 모두채움 신고가 뭔가요?
A7. 국세청이 미리 채워주는 간편 신고 방식으로, 소규모 사업자에게 제공돼요.
Q8. 홈택스 접속은 꼭 인증서가 있어야 하나요?
A8. 네, 공동인증서나 금융인증서 중 하나는 꼭 필요해요.
📌 신고 마감 전에 챙겨야 할 건 많지만, 차근차근 따라가면 누구나 충분히 할 수 있어요. 세금은 나를 지키는 책임이기도 하니까요! 😄